سرمایه‌گذاری، همواره یکی از دغدغه‌های اصلی افراد در مسیر مدیریت مالی شخصی بوده است. بسیاری از افراد ترجیح می‌دهند بخشی از درآمد خود را به خرید دارایی‌های ارزشمند مانند طلا، سهام یا رمزارز اختصاص دهند، اما واقعیت این است که ورود به دنیای سرمایه‌گذاری برخلاف تصور عموم، ساده نیست.
نوسان شدید بازار دارایی‌ها، تصمیم‌گیری‌های احساسی، نبود انضباط مالی و فراموشی از جمله موانعی‌اند که باعث می‌شوند کاربران تجربه‌ای نه‌چندان خوشایند از سرمایه‌گذاری (به‌ویژه در نوع آنلاین) داشته باشند.